参考市值是赎回的钱数吗?基金赎回手续费按照市值收取吗?

2023-03-14 09:20:50

参考市值并不是赎出的金额。基金参考市值是指由看见的标值做参考,而非客户买卖基金内在价值。比如,假如客户需要赎出本基金,赎出额度基本不会是参考市值。关键原因就是因为:

1、股票基金在基金赎回时,按照其拥有日数,必须扣去一定的赎回费;

2、假如客户在当日的15:00之后再进行的赎出实际操作,则该赎出是依据T+1日的净值计算,其基金净值可能高过T日的基金净值,也可能会低。

基金赎回手续费按照市值收取吗?

基金赎回手续费不是按照市值收取,是按照投资者赎回金额收取的,其赎回费用=赎回金额×赎回费率,基金的赎回费用一般在卖出时收取,与持有天数呈反比,即持有天数越长,基金的赎回费率越低,甚至出现免赎回费用的情况,同时,对于货币型基金来说,它是没有赎回费用的。

比如,投资者在7月1号时买入某基金1000份,在10号,加仓1000份,在30号再次买入1000份,等8月3号时,基金净值为1.5元时,投资者卖出手中的3000份基金,其赎回收费标准为:持有天数小于7天,按照1.5%的标准收取;持有天数小于30天,大于且等于7天,按照0.75%的标准收取;持有天数大于且等于30天,小于365天,按照0.5%的标准收取,其投资者卖出该基金的赎回费用=1000×1.5×0.75%+1000×1.5×0.5%+1000×1.5×1.5%= 41.25元。

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